迴授控制的投資哲學

老是說要建立投資邏輯,卻總是不提自己的,有點說不過去


小弟就野人獻曝,請各位指教








這是一個迴授系統,若有大大和我一樣是學電機電子工程的,就應該很熟悉


有些人可能是第一次看到,不過您可能不知道,日常生活到處都看得到它


生態平衡,供需理論,保險制度,企業運作.....都逃不出它的掌控


就拿最眼前的來說吧,您是怎麼瀏覽小弟這篇文章的?


眼睛看到滑鼠游標位置(取樣監測)-->送回大腦處理(feedback)-->大腦控制手移動滑鼠(gain)


完成一個週期的迴授控制





在生態體系中也是一樣,卡通中大野狼都被當做壞蛋吧!


但是如果沒有大野狼,小綿羊就會過著幸福安樂的生活嗎?


數量沒有受到控制的羊群一直繁殖,最後超過草皮生長速度


於是就會有羊開始餓死,羊群減少,草皮得到休養生息又開始豐盛


經過一連串的負迴授控制,生態體系會達成動態平衡,但卻不夠穩定


有了大野狼加入,狼群與羊群會再形成另一個負迴授控制系統,有點像電控的二階迴授控制


整個生態體系振盪會更小,系統會更穩定,這也是為什麼生態保育那麼重要


因為大自然若不穩定,我們人類也一定會嘗到苦果的





在小弟的哲學觀裡,一個人,一個家,一個公司,一個社會,一個自然生態體系的崩潰


都只是該系統缺乏負迴授控制的必然結果





現在回來建立迴授系統與投資的關連











這是一個富爸爸的財務迴授系統


我們可以看得出來,這樣的財務迴授系統,是會讓財富累積的正迴授系統


有錢人就是跟窮人的邏輯不一樣











這是一個窮爸爸的財務迴授系統


我們可以看得出來,窮爸爸窮不是沒有原因的,他根本沒辦法完成一個能讓財富累積的正迴授循環


很多勞工,中產階級他們的財務系統就是如此,連理財迴圈都進不去





大家如果對照豹大舊文"如何起動您的財務智商"篇,應該會有更深刻的感受


雖然彼此人生歷程受到的訓練不一樣,但是萬法同宗,最後還是可以推出同樣的結論





所以來看看最常用的股市投資,不用說,大家都希望自己的投資標的


會像正迴授一樣不斷累積它的output





But....為什麼大多數人的系統最後卻會崩潰,賠的一乾二淨


道理很簡單,因為他們沒有考慮到系統穩定度,沒有建立一個負迴授來控制系統崩潰風險


這部分請容小弟下一次再談